銀保監會:保險資金投資集合資金信托禁止將其作為通道

2019-07-02 09:17:03 信息來源:中國證券報
  銀保監會網站7月1日消息,銀保監會近日下發的《關于保險資金投資集合資金信托有關事項的通知》(下稱《通知》)要求,保險資金投資集合資金信托,應當在信托合同中明確約定權責義務,禁止將資金信托作為通道。
 
  《通知》對“信保”合作做出了19條具體要求。首先,保險機構應當明確信托公司選擇標準,完善持續評價機制,并將執行情況納入年度內控審計。其次,擔任受托人的信托公司應當具備以下條件:一是具有完善的公司治理、良好的市場信譽和穩定的投資業績,上年末經審計的凈資產不低于30億元人民幣;二是近一年公司及高級管理人員未發生重大刑事案件,未受監管機構重大行政處罰。
 
  對于保險資金投資的集合資金信托。《通知》指出,投資的基礎資產限于非標準化債權資產、非上市權益類資產以及銀保監會認可的其他資產,投資方向應當符合國家宏觀政策、產業政策和監管政策。保險資金不得投資基礎資產屬于國家及監管部門明令禁止的行業或產業的資金信托,融資主體須承諾資金不用于國家及監管部門明令禁止的行業或產業。
 
  同時,對于基礎資產為非標準化債權資產的集合資金信托。《通知》要求,應進行外部信用評級,且信用等級不得低于符合條件的國內信用評級機構評定的AA級或者相當于AA級的信用級別。
 
  此外,《通知》規定,保險資金投資集合資金信托,應當在信托合同中明確約定權責義務,禁止將資金信托作為通道。資金信托應當由受托人自主管理,并承擔產品設計、項目篩選、盡職調查、投資決策、實施及后續管理等主動管理責任。信托公司管理資金信托聘請第三方提供投資顧問服務的,應遵守銀保監會的有關規定,不得將主動管理責任讓渡給投資顧問等第三方機構,不得為保險資金提供通道服務。
 
  《通知》強調,保險資金不得投資單一資金信托,不得投資結構化集合資金信托的劣后級受益權;除信用等級為AAA級的集合資金信托外,保險集團(控股)公司或保險公司投資同一集合資金信托的投資金額,不得高于該產品實收信托規模的50%,保險集團(控股)公司、保險公司及其關聯方投資同一集合資金信托的投資金額,合計不得高于該產品實收信托規模的80%。
(責任編輯:張一男)
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